Оглавление:
- Пенсионеры действительно могут платить подоходный налог с пособий по социальному обеспечению
- Чтобы оценить, может ли часть вашего пособия по социальному обеспечению облагаться налогом:
- Сохраните налоговый счет во время уплаты налогов
Администрация социального обеспечения, через Wikimedia Commons
Пенсионеры действительно могут платить подоходный налог с пособий по социальному обеспечению
Как составитель налоговой отчетности, я был удивлен (возмущен?) Несколькими налогоплательщиками по поводу того факта, что их доход по социальному обеспечению действительно будет облагаться налогом. Супружеская пара старше 62 лет, получающая пособия по социальному обеспечению, которые, помимо некоторого процентного дохода и небольшой пенсии, продолжали работать неполный рабочий день. Несмотря на то, что из их зарплаты и пенсии был вычтен налог, с включением части их пособия по социальному обеспечению в качестве налогооблагаемого дохода, они задолжали более 1000 долларов!
Большинство пенсионеров считают, что их пособие по социальному обеспечению не облагается налогом. По большей части и для многих пенсионеров это верно, особенно когда социальное обеспечение является их единственным источником дохода. Этим пенсионерам, возможно, даже не придется подавать налоговую декларацию. Платежи по дополнительному гарантированному доходу (SSI) не облагаются налогом.
Но добавьте пенсию или выплату IRA, объедините ее с некоторыми налогооблагаемыми или даже необлагаемыми налогами процентами и смешайте с некоторыми дивидендами, приростом капитала или заработанным доходом; затем, в зависимости от вашего регистрационного статуса, ваше пособие по социальному обеспечению может облагаться налогом.
Размер вашего социального пособия, подлежащего налогообложению, зависит от вашего общего дохода и статуса регистрации. До 85% вашего пособия по социальному обеспечению может быть включено в вашу налоговую декларацию в качестве налогооблагаемого дохода. Это может не только облагаться налогом, но и подтолкнуть вас к более высокой налоговой категории!
Чтобы оценить, может ли часть вашего пособия по социальному обеспечению облагаться налогом:
1. Сложите вместе весь ваш доход, включая заработанный доход, выплаты из пенсий, 401 (k) s, IRA, налогооблагаемые и не облагаемые налогом проценты, дивиденды, прирост капитала, а также включите элементы, обычно исключаемые из дохода, такие как проценты по сбережениям. облигации или иностранный доход.
2. К сумме из пункта 1 прибавьте 1/2 от общей суммы социального пособия, полученного вами (и вашим супругом, если вы подаете заявление совместно) (как указано в форме SSA-1099). Это ваш «совокупный доход».
3. Если вы подаете заявление как физическое лицо и ваш совокупный доход составляет
4. Если вы подаете MFJ (совместная регистрация в браке) и ваш совокупный доход с вашим супругом составляет
Сохраните налоговый счет во время уплаты налогов
Если вы задолжали налог на часть вашего пособия по социальному обеспечению, вы можете сэкономить на налоговом счете во время уплаты налогов. В дополнение к удержанию налога из вашей зарплаты, пенсии или выплаты IRA, вы можете удерживать налог из вашего пособия по социальному обеспечению. Заполните форму W-4V Добровольное удержание налогов и подайте ее в Управление социального обеспечения.
Для получения дополнительной информации см. Публикацию IRS 915, Социальное обеспечение и эквивалентные пенсионные пособия железнодорожникам.
Диверсификация налогов может снизить ваши налоговые обязательства при выходе на пенсию и потенциально уменьшить часть вашего пособия по социальному обеспечению, облагаемую подоходным налогом.
© 2012 Марк Шулкоски