Подавлены низкой скоростью воспроизведения компакт-дисков? вот как заработать лучшие ставки за наличные

Мужчина подавлен низкими ставками CD на свои денежные вложения

Pixabay

Ворчание и жалобы на низкие ставки CD?

Если вы один из тех, кто ворчит и жалуется на то, как мало процентов вы зарабатываете на своем депонированном денежном счете, вы, безусловно, захотите изучить, как продажа пут-продажи с денежным обеспечением может обеспечить для вас лучшие ставки CD, принося высокую прибыль с вашего счета. ликвидные деньги.

Техника продажи опционов пут на акции как средство получения высокой прибыли от депонированных денежных средств особенно полезна для людей или организаций, у которых много денег спрятано на компакт-дисках, фондах денежного рынка или других денежных деривативах. Большинство этих фондов платят очень маленькие проценты, доходящие до смешного, менее 1,5%. Не имеет смысла вкладывать деньги в эти низкодоходные инвестиционные инструменты, если полученный доход даже не покрывает потерю стоимости, вызванную инфляцией.

Посмотрите, как инфляция разрушает ваши деньги

В сегодняшней экономической среде, когда процентные ставки упали до исторического минимума, более нецелесообразно оставлять свои наличные деньги в традиционных безопасных убежищах - банковских депозитах, компакт-дисках, счетах денежного рынка и казначейских инструментах. Многие такие инструменты сейчас приносят менее двух процентов, а во многих случаях даже менее одного процента. При инфляции около 3 процентов вам нужно, чтобы ваши деньги росли больше этого уровня, иначе они будут терять ценность каждый год.

В течение почти двух десятилетий инфляция привела к падению стоимости доллара США с 1 доллара в 2000 году до значительного снижения (оценка) 0,69 доллара, как эта статья была написана в 2017 году.

В таблице ниже показано, как инфляция подорвала курс доллара США за каждый из пятилетних периодов за последние шестнадцать лет. Это снижение стоимости доллара на 31%! Это не сулит ничего хорошего тем, кто вкладывает средства в денежные фонды и приносит менее 2% годовых.

Решение проблемы низкой доходности компакт-дисков и секрет более высоких денежных доходов

Решение проблемы более высоких доходов заключается в том, что вам нужно быть немного более агрессивным в выборе места размещения денег. Вам также нужно сделать немного больше, чем просто припарковать деньги и ждать, пока кто-нибудь сделает с вашими деньгами волшебные числа. Пришло время взять под личный контроль свои финансы и заставить деньги работать на вас.

Существует хорошо известная инвестиционная стратегия, которая набирает популярность как возможная альтернатива получению высокой прибыли от денежных резервов. Инвестиционная стратегия называется и известна в финансовом мире как продажа пут с обеспечением наличными. Этот метод оказывается хорошей заменой инвестированию в денежные фонды, принося доход лучше, чем даже лучшие доступные ставки CD.

Этот подход к денежным инвестициям используется многими богатыми людьми и организациями, чтобы дать им доходность более 12% от их денежных ресурсов. Вкратце, метод предполагает использование денежных средств в качестве обеспечения или залога для продажи или продажи опционов на продажу акций.

Хотя многие считают, что торговля опционами на акции чрезвычайно рискованна, это не так при использовании системы продажи опционов пут с денежным обеспечением. Продажа обеспеченных денежными средствами пут-опционов на акции или ETF (торгуемые на бирже фонды) или индексы - одна из наиболее безопасных стратегий во многих системах торговли опционами.

Как это устроено

У вас есть 50 000 долларов наличными, и вы хотите получать лучшие цены на компакт-диски на рынке. Вы исследуете все доступные денежные фонды и обнаруживаете, что лучшее, что вы могли найти, - это ставка 2% в фонде, который требует, чтобы вы заблокировали свои деньги на период 3 года.

Если вы уже знакомы с работой опционов на акции и с тем, как они торгуются, вы решаете продать опционы как средство получения большей прибыли на свои деньги.

В игре с опционами, обеспеченными наличными деньгами, рекомендуется выбирать для этой цели только хорошие, хорошо зарекомендовавшие себя акции, ETF или индексы. Предположим, вам нравятся акции International Paper с символом акций IP.

Вы смотрите на цепочку опционов IP и обнаруживаете, что по июньской пут-опционе премия составляет 0,84 доллара и истекает через шесть недель. Акция в настоящее время торгуется по цене 52 доллара. Вы продаете 4 контракта (4 контракта = 400 акций) из 50 июньских пут, используя 20 000 долларов своих денежных средств для обеспечения 4 контрактов пут. Продажа генерирует общий приток денежных средств в размере 336 долларов (0,84 пут-премии x 400 акций).

Израсходовав 20 000 долларов из своего денежного фонда в 50 000 долларов, вы затем посмотрите на цепочку опционов Walmart Stores (символ WMT) и обнаружите, что июньский пут 82,5 с премией 1,83 доллара вам понравится. Цена акций WMT составляет 84 доллара, когда вы продаете 2 контракта (эквивалент 200 акций) по опциону пут 82,5, что дает общую сумму в 366 долларов по этой сделке. Эта сделка использовала 16 500 долларов из вашего остатка денежных средств для обеспечения 2 пут-контрактов.

У вас все еще остается 13 500 долларов из первоначальных 50 000 долларов. Вы снова совершаете еще одну продажу по опциону пут. На этот раз вы выбираете акции XYZ Corporation, июнь 67, с премией 1,30 доллара, когда акции XYZ стоят 67,50 долларов. Вы продаете 2 контракта, генерирующих 260 долларов, обеспеченных 13 400 долларами вашего оставшегося первоначального капитала.

Остаток денежных средств на вашем счете выглядит следующим образом:

Как видно из приведенной выше таблицы, вы получили в общей сложности 962 доллара США денежных доходов от продажи опционов. Срок действия опционов истекает через 6 недель, после чего вы снова можете писать или продавать новые опционы еще на 4-6 недель.

Полученный вами доход в размере 962 доллара представляет собой возврат 1,92% на ваш капитал в размере 50 000 долларов за шестинедельный период. В годовом исчислении это означает доходность около 16,6%. Сможете ли вы когда-нибудь найти фонд CD, который платит такую ставку?

И, что самое главное, ваши наличные всегда остаются ликвидными. Вы можете получить доступ к своим деньгам в любое время после истечения каждого опциона или даже раньше, ликвидировав свою опционную позицию раньше.

Не знакомы с опциями?

После того, как вы увидели потрясающие преимущества, предоставляемые вариантами повышения ставок за ваши деньги, вам следует изучить варианты. Есть много книг, веб-сайтов, блогов и статей, посвященных опционам на акции.

Для начинающих студентов, изучающих опционы, я настоятельно рекомендую книгу «Торговля опционами: руководство по стратегии для начинающих». Эта книга достаточно короткая, чтобы новичок мог начать работу в кратчайшие сроки. Важной особенностью является раздел о том, как избежать ошибок в опционном бизнесе.

После того, как вы хорошо поймете, как работают опционы, вам следует перейти на более высокий уровень с книгой «Полное руководство по продаже опционов». Я читал эту книгу несколько раз в поисках книг и материалов, которые можно рекомендовать тем, кто стремится узнать, как работает продажа опционов. Это одна из лучших книг, с которыми мне приходилось сталкиваться, по простоте и полноте.

У этой магии должна быть обратная сторона

В чем заключается обратная сторона или какие риски связаны со стратегией продажи опционов пут? Каков риск потерять свои сбережения в такой программе?

Единственным недостатком, если это можно так назвать, является то, что фондовый рынок в целом может войти в длительный и быстрый нисходящий тренд. А поскольку продажа пут, обеспеченных денежными средствами, напрямую связана с фондовым рынком, в конечном итоге вы можете в конечном итоге купить акции или ETF, обеспеченные вашей денежной позицией, тем самым получив акции.

Но тогда вы будете покупать акции по такой низкой цене, что вы существенно выиграете, когда фондовый рынок развернется и начнет двигаться в другом направлении. Кто-то скажет, что в этом сценарии рынок может развернуться через несколько лет, и тогда ваши инвестиции будут заблокированы. В ответ давайте посмотрим на текущую ситуацию.

В настоящее время вам нужно будет вложить очень большую сумму денег в фонд денежного рынка на срок не менее 2–5 лет, чтобы заработать всего лишь 2–3%! Вы блокируете свои деньги на срок от 2 до 5 лет с жалкой прибылью в 2% в год?

В другом сценарии, когда фондовый рынок резко падает (что случается редко), вы можете в конечном итоге владеть акциями, и вы можете быть заблокированы в этих инвестициях на тот же период. Разница в том, что через 2–5 лет ваше владение акциями может дать вам 100% или более доход в виде денежных дивидендов, доходов от продажи опционов и повышения стоимости акций. Это наихудший сценарий. Это недостаток?

Средняя доходность для тех, кто занимается продажей пут-пут с денежным обеспечением, представляет собой стабильный приток денежных средств в размере 3–6% каждые два-три месяца. Это составляет более 16% годовых (без использования маржи).

Поэтому, если у вас есть деньги, внесенные на счет денежного рынка с невероятно низкой доходностью, и вы хотите получать более высокую прибыль, действуйте сейчас и начните изучать простую торговую стратегию написания опционов пут. Это определенно ответ на повышение доходности ваших денежных средств.

НОТА:

Любая и вся информация, относящаяся к торговле акциями и опционами, включая примеры с использованием реальных ценных бумаг и ценовых данных, предназначена исключительно для иллюстративных и образовательных целей и не должна рассматриваться как полная, точная или актуальная. Автор не является биржевым маклером или финансовым консультантом и, как таковой, не поддерживает, не рекомендует и не требует покупать или продавать ценные бумаги. Для получения более полной и актуальной информации обратитесь к соответствующему профессиональному консультанту.