Какой я должен выбрать? акции или фонды?

Вы трейдер или инвестор?

В чем разница между ними? Как финансовый консультант, я часто слышу, что акции лучше паевого фонда. Обычно люди говорят, что предпочитают торговать акциями компаний на фондовом рынке. Несомненно, у них мог быть опыт торговли, и многие, кто нажил себе богатство на фондовом рынке, рекомендовали бы другим также торговать акциями.

Но прежде чем принять этот совет, вам нужно понять, к какому типу инвестора вы относитесь. Вы трейдер или реальный инвестор? Вы покупаете и продаете исключительно по цене (что и делают трейдеры - покупают дешево, продают дорого) или вы инвестируете для роста? Какой рынок вам больше подходит? Что ж, для начала рассмотрим следующее.

Каковы ваши временные горизонты инвестиций?

Это, безусловно, самый важный вопрос, который каждый должен задать себе, прежде чем вкладывать средства во что-либо. Вы планируете использовать деньги через 20, 10, 5 лет или через несколько месяцев? Или вы бы предпочли, чтобы вещи всегда оставались жидкими? Почему это важно? Потому что время, которое вы готовы ждать, определит, на какой риск вы можете пойти. Чем больше время, тем выше риск.

Трейдерам нужно совсем немного времени. Фактически, они практикуют инвестирование по принципу «беги и беги». Они быстро зарабатывают деньги, а затем уходят - чем раньше, тем лучше. Для них запасы - это запасы, которые сгниют на складах, если хранятся слишком долго, и увеличивают их подверженность риску, поэтому быстрый побег идеален для трейдеров.

Вот почему, если у вас есть всего несколько дней для торговли или вы предпочитаете поддерживать ликвидность денег, то торговля акциями, естественно, будет предпочтительнее паевых фондов.

С другой стороны, инвесторы сосредотачиваются на потенциале компаний или продуктов. Эта стратегия более известна как стоимостное инвестирование. У них, как правило, более длительные сроки инвестирования, и они увидят рост акций или целевых фондов с течением времени. Из-за диверсифицированного характера фондов (будь то паевые инвестиционные фонды или паевые инвестиционные фонды) колебания цен не такие агрессивные, как в случае с акциями.

Эту стратегию обычно предпочитают инвесторы, которые хотят выращивать свое гнездовое яйцо в течение более длительного периода времени. Хорошие временные рамки - где-то от 15 до 20 лет. Это происходит из-за краткосрочного долгового цикла, который происходит - в сегодняшних условиях - каждые 8-10 лет или около того.

Итак, определите, как долго вы хотите хранить свое портфолио. Это поможет вам определить, к какой категории риска вы относитесь и какая стратегия - торговля или инвестирование - лучше подходит для вас.

Какой вы инвестор?

Вы играете, чтобы не проиграть, или вы играете, чтобы выиграть?

Если вы инвестируете в рост, вам нужно сосредоточиться. Сосредоточьтесь на конкретной компании, регионе или отрасли.

Но примите к сведению, что сосредоточенность - рискованное дело, и хотя вы можете все выиграть, вам также есть что потерять.

Если вы играете, чтобы не проиграть слишком много, то вы должны знать, что вы также не получите слишком много. Это факт жизни.

Под лежачий камень вода на течет.

И если вы сторонник старой пословицы «не кладите все яйца в одну корзину», то вы, вероятно, безопасный инвестор.

Надежные инвесторы стремятся к диверсификации, что является сутью фондов.

Фонды диверсифицируются, удерживая «горшок» с ценными бумагами, облигациями, инструментами денежного рынка, производными инструментами или другими формами активов.

Инвесторы могут выбирать, исходя из профиля риска, отрасли или географических предпочтений. В наши дни это действительно довольно гибко и сравнимо с разнообразием, предлагаемым на биржах.

Вы активный или пассивный?

Когда дело доходит до инвестирования, вы принимаете таблетку от холода или постоянно смотрите на экран в поисках тиков на рынке?

Трейдерам необходимо всегда быть в тонусе, поскольку они чувствительны к цене и не намерены хранить активы в течение длительного периода времени.

С другой стороны, инвесторы предпочитают избавляться от беспокойства, периодически обновляя рыночные показатели и внося необходимые изменения в свой портфель.

Если вы пассивный инвестор, будет разумно диверсифицировать свой риск, чтобы не потерять сон или риск сердечного приступа.

При инвестировании ли вы полагаетесь на мнение других?

Между акциями и трастовыми фондами есть посредники.

У вас может быть надежный биржевой маклер, который предоставляет вам надежную информацию, но паевые доверительные фонды профессионально управляются фондами.

Итак, насколько вы доверяете мнению других?

Если у вас нет времени следить за рынком, найдите себе брокера или фонда / финансовых консультантов с хорошей репутацией, на которых вы можете положиться в получении советов и идей по инвестициям.

Предупреждение: хотя плохой совет лучше, чем никакой, не полагайтесь на 100% на чьи-либо советы, касающиеся инвестиций. Практикуйтесь, исходя из собственного суждения. Ваша прибыль или убыток принадлежит вам и только вам, никто не будет нести никакой ответственности за ваши прибыли или убытки.

Итак, что для меня лучше?

Если у вас есть склонность трейдера (короткие временные рамки, высокая прибыль / убыток), тогда вам лучше всего подойдет фондовый рынок.

В противном случае, если вы предпочитаете диверсификацию рисков и имеете более длительный временной горизонт инвестирования, рассмотрите возможность инвестирования в паевые доверительные фонды, паевые инвестиционные фонды или фонды, торгуемые на бирже.

В конце концов, фонды создаются, чтобы утолить голод инвесторов, стремящихся к диверсификации.

Конечно, при инвестировании в любой из них есть затраты, о которых я рассказал в другом посте. Так что рассчитайте, компенсируют ли такие расходы ваш заработок.

А как насчет риска, связанного с паевыми фондами и акциями голубых фишек?

Да, все мы знакомы с акциями голубых фишек. Но действительно ли они безопасны? Для справки я включил график цен на акции крупнейшего банка Сингапура DBS Group Holdings Ltd.

Цена акций DBS Group Holdings на Сингапурской бирже (SGX)

В течение 5-летнего периода разница в цене акций составляет 11 сингапурских долларов. Это почти половина сегодняшней цены акций!

Yahoo! Финансы

Старожилы отдают предпочтение акциям голубых фишек из-за их очевидной «стабильности» и в значительной степени полагаются на выплаты дивидендов для получения прибыли.

Но прошли те времена, когда «голубые фишки» не растут и не падают, как обыкновенные акции, в конце концов, они основаны на одной компании.

По сравнению с Азиатским фондом роста Шредера, как показано ниже,

Цена за единицу Азиатского фонда роста Шредера

Диверсифицированный портфель паевого доверительного фонда предлагает меньшие колебания в цене - всего 1,60 сингапурского доллара за тот же пятилетний период, даже если фонд инвестирует в акции.

Bloomberg

Суть

Хотя на фондовом рынке доступны и другие фонды, о которых я также рассказывал здесь, это действительно зависит от того, какой вы инвестор и как долго вы собираетесь инвестировать.

У меня есть клиенты, которые зарабатывают деньги исключительно на паевых инвестиционных фондах, и у меня есть друзья, которые зарабатывают, рискуя акциями.

Но это 2 очень разные группы инвесторов, и сроки их инвестирования различаются на довольно много лет.

Конечно, существует несколько стратегий, разработанных для конкретных инвесторов, чтобы разнообразить их подверженность рискам.

Наша лучшая ставка? Инвестируйте в оба инструмента (50 на 50, если быть точным) с небольшими деньгами и почувствуйте, насколько вам комфортно с каждым инструментом, прежде чем переходить к любому из них.

Не мочите ноги, не опустив пальцы ног. Удачного инвестирования!