Как расплачиваться с китайским поставщиком аккредитивом для защиты от плохих поставщиков

Случай использования документарного аккредитива в Китае

Аккредитив - это проверенный временем финансовый инструмент, защищающий интересы сторон, участвующих в международной торговле. Один из самых больших опасений любой западной компании заключается в том, что они могут потерять деньги, выплаченные ненадежному китайскому поставщику. Это может произойти любым из следующих способов:

Китайский поставщик возьмет залог в размере 30% и будет производить продукцию некачественного качества. Они очень хорошо знают, что покупатель застрял с залогом, и их единственный вариант - принять произведенные товары или потерять залог. Учитывая слабые законы, которые в значительной степени благоприятствуют китайскому поставщику, покупатель не имеет удовлетворительного обращения за помощью.
Их поставщик может исчезнуть после получения депозита.
Поставщик может выполнить ваш заказ со значительной задержкой, что может привести к финансовым потерям для вас из-за недоставки товаров вашим клиентам. Это очень часто бывает с заказами на Рождество.

Чтобы избежать всех вышеперечисленных ситуаций, лучше не платить аванс китайскому поставщику. Лучшим вариантом будет оплата через документарный аккредитив, в котором есть пункт о проверке третьей стороной. Хотя ни один из мелких торговцев не согласится на оплату аккредитивом, крупные китайские поставщики с крупными заводами согласны на такую оплату при условии, что сумма заказа превышает 25000 долларов США и есть шанс получить повторный заказ.

Как документарный аккредитив защищает вас от китайского поставщика?

Документарный аккредитив как защита от китайского поставщика

Причина возможной потери	Защита с помощью аккредитива
Китайский поставщик не может своевременно доставить товар	Аккредитив истекает через установленное время. Поставщик не может принять оплату за товары, произведенные после указанного срока, в результате
Китайская фабрика производит некачественные товары	Импортер может поставить пункт о проверке третьей стороной. Независимая третья сторона отклонит товары, не соответствующие стандарту, и поставщику не будут платить, так как он не предоставит сертификат проверки.
Поставщик не предоставляет все сертификаты испытаний и другие необходимые документы, обещанные при подписании договора купли-продажи.	Аккредитив не оплачивается из-за отсутствия соответствующих документов.

Риск, связанный со способом оплаты

Способы оплаты и риски

Правительство США

Оценка способов оплаты



Метод оплаты	Плюсы	Минусы
Предоплата	Продавец быстро запускает производство, так как есть средства. Это подходит для разработки прототипов.	Высокий риск для покупателя, поскольку у него нет удовлетворительного средства правовой защиты
30% депозит, 70% баланс	Самый распространенный способ оплаты в Китае	Тот же риск потери депозита, что и выше
PayPal	Легко настроить и оплатить	Работает по небольшому заказу
Условное депонирование	Защищает покупателя от недоставки	Высокая комиссия за условное депонирование, отсутствие надлежащего механизма разрешения споров
Аккредитив	Высокая защита покупателя, справедливая для обеих сторон	Сложный процесс, высокие комиссии
Документ против акцепта или открытого кредита	Высокая защита для покупателя	Продавцы не согласятся, если покупатель не является крупной транснациональной корпорацией.

Сколько будет стоить открытие аккредитива в пользу китайского поставщика?

Стоимость аккредитива варьируется от банка к банку. Это также зависит от кредитного рейтинга импортера, страны, в которой находится бенефициар, и ряда других факторов. По самым скромным подсчетам, аккредитив должен стоить от 0,75% до 1,5%. Помните, что эти расходы делятся между импортером (покупателем) и бенефициаром (китайским заводом или поставщиком. В соответствии с общепринятой торговой практикой, все расходы, возникающие в стране, где проживает импортер, оплачиваются лицом, открывающим аккредитив, тогда как расходы, понесенные в страна назначения будет указана экспортером.

Какой способ оплаты вы предпочитаете?

Причины отказа китайского поставщика принять платеж по аккредитиву

Китайские поставщики обычно неохотно принимают платежи по аккредитиву. Они часто пытаются предложить общий аванс в размере 30% и 70% при оплате доставки. Этот способ оплаты небезопасен, потому что поставщик может производить некачественные товары или, что еще хуже, он может просто исчезнуть с вашим залогом. Импортер, естественно, для защиты своих интересов должен предложить оплату аккредитивом. Вот как вам следует действовать:

Работайте с поставщиками, которые принимают аккредитив в качестве способа оплаты. В Китае нет недостатка в поставщиках, поэтому разверните поисковую сеть достаточно широко, чтобы найти тех, кто желает работать с оплатой LC. Обычно мелкие поставщики или те, кто рассчитывает на разовую сделку, не соглашаются, тогда как крупный и известный поставщик принимает документарный аккредитив.

Работайте с крупными китайскими компаниями, так как у них есть специальный отдел экспортных продаж, который знаком с документарным аккредитивом.

Если вы найдете небольшую компанию, которая готова работать, но у вас есть вопросы о ней, отправьте им проект аккредитива, чтобы они могли показать своим банкирам и ознакомиться. Как только они поймут свои платежи, они будут уверены, что, скорее всего, они будут работать с вами.

Многие хорошие поставщики являются небольшими, и у них нет достаточных ресурсов для финансирования первоначальной стоимости сырья. Если поставщик в Китае - это малый бизнес, которому требуется ваш аванс для оплаты сырья, откройте аккредитив с красной оговоркой. Это аккредитивы со специальной оговоркой, позволяющей получить беззалоговый кредит в банке на основании аккредитива.

Если китайский поставщик жалуется на дороговизну аккредитива, попросите его предоставить подробную информацию о расходах по аккредитиву. Для компании получение оплаты через аккредитив не так уж и дорого. Если поставщик не согласен исключительно из-за стоимости, вы можете попросить своего банкира открыть аккредитив, по которому продавец будет нести все расходы.

Используйте известный банк, чтобы открыть аккредитив, или попросите крупный банк США / Великобритании подтвердить ваш аккредитив. Это устранит любые сомнения, которые могут возникнуть у банкира китайского поставщика относительно возможности невыплаты документарного аккредитива.

Блок-схема процесса оплаты по документарному аккредитиву

Китайские импортные услуги

Заключение договора купли-продажи - необходимое условие для открытия аккредитива

Условия договора купли-продажи определяют условия аккредитива.

Pixabay

Процесс документарного аккредитива

Начальной точкой, запускающей процесс аккредитации, является договор купли-продажи. Импортер и китайский поставщик согласовывают коммерческие условия продаж, способ отгрузки и своевременную доставку, а также другие коммерческие условия. Имейте в виду, что аккредитив не зависит от договора купли-продажи, что означает, что платеж, произведенный банком-эмитентом аккредитива, не зависит от удовлетворительного выполнения договора купли-продажи, поскольку соблюдены критерии, указанные в аккредитиве.

После подписания договора купли-продажи импортер (заявитель) обращается к своему банкиру (банк-эмитент аккредитива) с просьбой выпустить документарный аккредитив в пользу китайского поставщика. Условия аккредитива изложены в соответствии с договором купли-продажи.

Маловероятно, что у банка импортера есть филиал в городе / стране, где находится китайский поставщик. В этом случае банк импортера передает свою часть услуги банку в Китае. Этот банк известен как авизующий банк. Как следует из названия, этот банк просто информирует аккредитив без каких-либо обязательств по соблюдению или ведению переговоров. Он отвечает за подлинность аккредитива и гарантирует, что рекомендации точно отражают условия аккредитива.

Авизующий банк уведомляет бенефициара (китайского экспортера), который, в свою очередь, проверяет условия аккредитива и удовлетворяет их. На этом этапе он может попросить импортера (не авизующий банк) изменить положение аккредитива, если они не соблюдают договор купли-продажи.

После того, как товары произведены, проверены сторонней инспекционной службой и загружены в соответствии с условиями договора купли-продажи, китайский экспортер собирает документы, запрошенные в аккредитиве, и направляет их в авизующий банк для взыскания платежа.

Авизующий банк от имени китайского экспортера отправляет документы в банк-эмитент. Банк-эмитент проверяет документы в соответствии со стандартами UPC600 и условиями аккредитива. Банк-эмитент обязан выполнить платеж, если все соблюдено.

Импортер оплачивает банку-эмитенту сумму аккредитива и другие сборы, чтобы получить их и подать заявку на оформление товаров в таможенный отдел.

Схема аккредитива

agriexchange.apeda.gov.in/

История и раннее использование документарного аккредитива

Никто точно не знает, когда был использован первый аккредитив. В университетском музее Филадельфии выставлен древний вавилонский экспонат, датируемый 3000 годом до нашей эры, на котором есть надпись, в которой указана определенная сумма, подлежащая уплате в указанный день с процентами. Вероятно, это одно из старейших известных свидетельств кредитного инструмента.

Возвышение Римской империи и ее ненасытная потребность в импорте зерна проложили путь для богатого торговца, по которому владелец кредитного инструмента должен поехать в Рим для получения оплаты. Есть свидетельства об элементарных кредитных инструментах, которые использовались в Египте в 250 году до нашей эры.

Марко Поло также сообщил об использовании бумажных денег и различных кредитных инструментов в Китае во время своего пребывания. Позже, в средневековье, Венеция была центром международной торговли и финансов, что способствовало популяризации использования кредитных инструментов. Это было довольно распространено в течение 17 века в Европе и Англии. Однако в 1933 году Международная торговая палата достигла официального соглашения о стандартизации норм выдачи документов, известных как UPC (Единые обычаи и практика для документарных аккредитивов). Банки в Китае и других странах полагаются на современные нормы UPC 600 для документарных аккредитивов.

Финансовый документ XIX века

Банки сыграли важную роль в развитии аккредитива как платежного инструмента.

Wikimedia Creative Commons

Ранний пример аккредитива

Колумбийский университет

Порт Гуанчжоу, Китай в 18 веке

Гуанчжоу, Китай, в 18 веке первым разрешил торговлю с жителями Запада.

Википедия Creative Commons

Спасибо, что прочитали, оставляйте, пожалуйста, свои комментарии.

Хайдер из Мельбурна 17 мая 2017 г.:

Было бы хорошо дать больше информации о LC. Идея мне очень нравится. Я получил основы, но есть вещи для меня непонятные.

Митчелл 10 января 2015 г.:

Это изобретательный ответ на бесконечный вопрос