Какие инвестиционные стратегии сработали еще в 2016 году?

Оглянитесь назад и посмотрите, какие инвестиционные стратегии сработали в 2016 году.

Canva.com

Введение

В 2016 году процентная ставка близка к нулю. Экономика находится в состоянии стагнации с ростом ВВП менее 2%. Мир в смятении. Энергия в избытке. Что делать инвестору?

- ноя. 2016 г.

Типы активов

Вот основной список классов активов:

наличные
сберегательный счет в банке
акции и облигации
золото и драгоценные металлы
паевые инвестиционные фонды
ETF (биржевые фонды)
индексные фонды
аннуитеты

Каковы некоторые инвестиционные стратегии в нынешних условиях, когда процентные ставки близки к нулю?

Цель любой долгосрочной инвестиционной стратегии - сохранить капитал и, как мы надеемся, получить прибыль сверх уровня инфляции. Моя инвестиционная цель - как минимум на 3% выше инфляции.

Стратегии

Для пенсионеров или пенсионеров инвестирование - это способ защитить свои накопленные жизненные сбережения. Какие есть варианты?

Вы можете хранить наличные под матрасом. Это один из способов сохранить капитал, но вы рискуете потерять его все в результате пожара и небольшую часть каждый год из-за инфляции. Не жизнеспособное решение.
Вы можете хранить его на сберегательном счете в банке. В настоящее время процентная ставка составляет всего 0,01%. Фактически, процентная ставка была близка к нулю в течение последних 10 лет, а инфляция в среднем составляла 2% в год. Опять же, не лучший способ сэкономить.
Вы можете приобрести аннуитет, который будет гарантировать ежемесячный платеж до вашей смерти. Это почти как страховой полис. Однако недостатком является то, что вы платите предварительную комиссию в размере 8%, а ваши ежемесячные пособия фиксированы. Без поправок на будущую инфляцию.
Вы можете инвестировать в индексный фонд. Это самый простой способ инвестирования, не требующий ни времени, ни навыков. Вы в основном инвестируете в среднем по большому количеству компаний. У индексных фондов низкие комиссии, они растут и падают вместе с фондовым рынком. Простая стратегия, которая работает в долгосрочной перспективе.
Вы можете инвестировать в отдельные акции публичных компаний. Это включает в себя знание того, какие акции выбрать, и периодический мониторинг их. При покупке и продаже акций за каждую транзакцию взимается комиссия.
Вы можете инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Существуют комиссии различной степени, и вы не можете торговать в течение дня. Значение устанавливается в конце каждого торгового дня.
Вы можете инвестировать в ETF или биржевые фонды. Они действуют так же, как акции, и ими можно торговать так же, как и любыми акциями.

Моя гибридная стратегия инвестирования

Один из ключей к инвестированию - диверсификация. Никогда не кладите все яйца в одну корзину. Цель состоит в том, чтобы со временем вырастить горшок.

Вот мои 10 идей:

Выбирайте хорошие акции, покупайте и держите.
инвестировать в акции, приносящие хорошие дивиденды (с устойчивой доходностью выше 3%).
Инвестируйте часть в паевые инвестиционные фонды (30%).
Инвестируйте в SPY.
Инвестируйте небольшую часть в новые спекулятивные акции, которые имеют потенциал (5-10%).
Примените некоторое хеджирование с помощью SPY и SPXU (10%). Подробно объяснено ниже.
Инвестируйте в какой-нибудь ETF (золото, серебро и нефть).
Всегда держите немного наличными (10% портфеля).
Инвестируйте в отдельные перспективные акции, имеющие хорошую репутацию.
Покупай дешево, продавай дорого.

Не будь жадным. Когда акция достигает 10% прироста, продавайте и забирайте прибыль.

Раз в год перебалансируйте свой портфель и корректируйте стратегию на основе фактических результатов. В других случаях рассматривайте изменения только в том случае, если учитываются основные финансовые факторы, например, повышение процентных ставок Федеральной резервной системой.

Как работает хеджирование - простой пример

Случай 1:

Случай 2:

Случай 3:

Почему работает хеджирование?

В трех простых случаях, приведенных выше, вы можете увидеть, как можно использовать хеджирование, чтобы уменьшить влияние серьезной коррекции. За это приходится платить. Вы уменьшаете нижнюю сторону коррекции, но также ограничиваете рост на верхней стороне. Они идут рука об руку. В инвестировании нет бесплатного обеда.

Причина, по которой эта простая стратегия работает, заключается в противоположных отношениях между SPY и SPXU. Когда SPY увеличивается, SPXU снижается в 3 раза, и, наоборот, когда SPY снижается, SPXU увеличивается в 3 раза.

Политические сдвиги (22 ноября 2016 г.)

После неожиданного избрания г-на Трампа в бизнесе и на Уолл-стрит произошел серьезный сдвиг. Таким образом, в игру вступает новая пересмотренная стратегия. Например, Трамп принадлежит к политическому спектру скептиков изменения климата. Таким образом, на выборах уже произошли большие сдвиги в различных секторах. В частности, солнечная, угольная и энергетическая отрасли.

Через несколько недель после выборов индекс Доу-Джонса достиг нового максимума в 19000, вопреки прогнозам экспертов.

Стоимость солнечных и возобновляемых источников энергии резко упала. Между тем, в угольных и нефтяных компаниях наблюдается рост.

Как частный инвестор, я продал свою долю в Solar и добавил еще несколько угольных компаний.

Вдобавок я ожидаю, что процентные ставки начнут расти, когда Федеральная резервная система сменит руководство.

История диаграмм DOW и SPY

Резюме

Когда дело доходит до личного инвестирования, это не должно быть сложно. Вы будете лучше спать, если будете следовать нескольким основным принципам.

Не паникуйте, продавайте.
Держите денежный резерв.
Инвестируйте в индексные фонды с наименьшими усилиями и низкими комиссиями.
Не пытайтесь рассчитать время рынка.
Не будь жадным
Нет никакой уверенности.

Необязательно быть правым в 100% случаев. Вы выиграете даже с рекордом 60/40.